¿Mi beca universitaria es gravable?

La universidad es cara. Afortunadamente, muchas instituciones y organizaciones ofrecen becas para disminuir el costo de la educación superior. Podría ser acreedor a una beca por logros académicos, servicios, arte, concursos, liderazgo o necesidad financiera. Debido a que una beca tiene un valor monetario, dependiendo del tipo de concesión, podría haber implicaciones tributarias. A continuación, algunas de las preguntas que podría tener en materia de becas e impuestos.

¿Mi beca es libre de impuestos?

Para que una beca sea considerada libre de impuestos, debe:

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Estar inscrito a una institución tiempo completo o parcial que cuente con una plantilla fija, alumnado, y plan de estudios.

Usar su beca para matrícula, tarifas, libros, suministros, y/o equipo requerido para su título.

¿Mi beca será gravable?

Su beca será gravable si la uso para pagar:

Alojamiento y comida

Viajes (ejemplo, estudiar en el extranjero)

Investigación

Ayuda clerical o tutoría

Tarifas, libros, suministros, o equipo no requerido para sus cursos

Si usó únicamente una porción de su beca para la matrícula, ese porcentaje será libre de impuestos. Sin embargo, si usa la otra parte para alojamiento y comida, ese porcentaje será gravable.

¿Cómo informa una beca en mis impuestos?

Si cualquier parte de su beca es gravable, informe esas cantidades como salarios (Wages).Use el código “SCH” para denotar que ese ingreso es de una beca. Infórmelo en la casilla 1 de un Formulario 1040-EZ y en la casilla 7 de un Formulario 1040 o 1040A.

Si no recibe un Formulario W-2, aún se necesita que informe la cantidad gravable de su beca en sus impuestos.

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Si su beca es libre de impuestos y es su única fuente de ingreso para ese año fiscal, no necesita informarla y no tiene que presentar una declaración de impuestos.

¿Debería realizar pagos estimados en los impuestos de mi beca?

Si sabe que parte de su beca es gravable, se aconseja realizar pagos estimados de su impuesto de beca.

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Si debe más de 1,000 dólares en las épocas de impuestos y no realizó los pagos estimados trimestrales, podría ser multado con una cantidad extra. Aunque muchas personas que pagan pagos trimestrales son trabajadores independientes, es una buena idea que los estudiantes también los cubran. Lee más sobre realizar estos pagos aquí.

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¿Qué es un formulario 1098-T?

El Formulario 1098-T se da a todos los estudiantes que van a la universidad y a los que les dan facturas por la universidad. Mostrará en el Apartado 1 (Box 1) cuánto pagó, o en el Aparatado 2 (Box 2) cuánto se le fue facturado. Cubre la matrícula, honorarios y otros gastos relacionados con los cursos. Use este formulario para calcular beneficios tributarios para los que podría ser candidato.

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Incluso si paga la mayor parte de sus gastos con becas, podría ser candidato al Crédito Tributario de Oportunidad para los Estadounidenses o al Crédito Vitalicio por Aprendizaje. También hay una deducción para matrículas y honorarios, que algunas veces puede reducir su carga tributaria si nada más aplica.

Conozca más sobre los créditos para los estudiantes aquí.

Este artículo es fiel para las declaraciones presentadas a lo largo del año fiscal 2017. En virtud de la Tax Cuts and Jobs Act, algunas leyes mencionadas cambiaron al inicio del 2018. Conozca más sobre las leyes fiscales actualizadas emitidas en virtud de la Tax Cuts and Jobs Act aquí.